資産や負債をチェックしよう。
この講義は、税理士である管理人が家計簿アプリ「マネーフォワードME」の使い方について解説する講義です。
この講座の講義一覧については、こちらから確認して下さい。
また、家計簿の付け方に関する基本的な考え方については、家計簿の付け方講座で確認してください。
また、マネーフォワードMEアプリの登録は無料ですので、ぜひ以下のリンクからインストールしてみて下さい。
家計簿アプリ「マネーフォワードME」において、資産や負債のチェックはどのように行えば良いのでしょうか。
今回の講義では、そんな資産や負債のチェック方法について解説します。
資産のチェック
資産チェックのポイント
マネーフォワードMEでは、いつでも自分の資産の内訳をチェックすることができます。
自分の資産のチェックを行う際のポイントは、次のとおりです。
- 現金預金やすぐお金に変えられる株式などが十分にあるか。
- 金融資産の割合がもともと考えていた割合と大きくずれていないか。
資産の内訳が、定期預金などの長く貯めておくものが大部分を占めた状態では、いざ急にお金が必要となった場合に対応できなくなってしまいます。
そのため、お金やすぐお金に変えられる資産が十分にあるかどうかをチェックしてください。
以前解説したグループの設定の時にすぐ使える資産と貯めておく資産で分けた場合には、グループ切替をして両方の残高をチェックするようにしてください。
また、株式などの金融資産は日々価値が変動します。
金融資産がもともと考えていた割合より増減していた場合には、必要に応じて売買して割合を調整しましょう。
PCによる資産のチェック
マネーフォワードMEにログインしたら、ホーム画面上の
資産
をクリックします。
上部に資産の種類毎の割合を示した円グラフが表示され、その下に詳細が表示されます。
スマホによる資産のチェック
マネーフォワードMEにログインしたら、ホーム画面右下の
資産
をタップします。
上部に資産の種類毎の割合を示した円グラフが表示され、その下に内訳が表示されます。
負債のチェック
負債チェックのポイント
マネーフォワードMEでは、負債の内訳のチェックも行うことができます。
自分の負債のチェックを行う際のポイントは、次のとおりです。
- カード利用残高など、近々支払う必要のあるものを支払う準備があるか。
- 住宅ローンなどの長期で返済するものはあるか。
クレジットカードは、その場でお金を支払わずに後払いにするという性質から、ついつい使いすぎてしまいがちです。
カードの引落のときに口座残高が足りずに支払えなかった経験がある方も多いのではないでしょうか。
そんなことがないように、負債のチェック時に支払う準備があるかを確認してください。
また、住宅ローンなど長期で返済するものがある方は、負債のチェックを行うときに残高を把握するようにしてください。
PCによる負債のチェック
マネーフォワードMEにログインしたら、ホーム画面上の
資産>負債
をクリックします。
上部に負債の内訳が表示され、その下に詳細が表示されます。
スマホによる負債のチェック
マネーフォワードMEにログインしたら、ホーム画面右下の
資産
をタップします。
資産の内容が表示されるので、上部の
負債
をタップします。
上部に負債の種類毎の割合を示した円グラフが表示され、その下に内訳が表示されます。
まとめ
今回は、マネーフォワードMEにおける資産や負債のチェック方法について解説しました。
自分の資産のチェックを行う際のポイントは、次のとおりです。
- 現金預金やすぐお金に変えられる株式などが十分にあるか。
- 金融資産の割合がもともと考えていた割合と大きくずれていないか。
また、負債のチェックを行う際のポイントは、次のとおりです。
- カード利用残高など、近々支払う必要のあるものを支払う準備があるか。
- 住宅ローンなどの長期で返済するものの残高を把握する。
ぜひ皆さんも、マネーフォワードMEで資産や負債のチェックを行ってみてください。
おしまい
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