家計簿の基本は収入と支出を記録すること。
この講座は、税理士である管理人が家計簿の付け方について解説する講義です。
この講座の講義一覧については、こちらから確認して下さい。
また、具体的な家計簿アプリの使い方については、マネーフォワードMEの使い方講座を確認して下さい。
家計簿の基本は、
収入と支出を記録すること
です。
これを聞くと、
そんなこと知ってるよ…
と思う方もいらっしゃるかもしれません。
しかし、そんなあなたにお伺いします。
収支の記録、正しくできていますか？
今回の講義では、テンプレートを使って、正しい収入と支出の記録の仕方について解説します。
収入と支出を記録しよう。
収支の記録のポイント
家計簿で収入と支出を記録する場合のポイントは、次の内容を記載することです。
- 日付
- 内容
- 金額
これらの内容について、次のエクセルテンプレートを使って解説していきます。
このテンプレートは、収入や支出のみを簡単に記録できるように僕が作ったものです。
このテンプレートで本格的な家計管理を行うのは難しいですが、収入や支出の記録の仕組みを学ぶのには最適です。
このテンプレートで家計簿を付けるには、次の手順で行います。
- 記録開始日を入力する。
- 収支の情報を入力する。
- 毎月の収支をチェックする。
以下では、これらの手順について詳しく解説します。
ぜひ、この講義を見ながら、実際に入力をしてみてください。
記録開始日を入力する。
このテンプレートをダウンロードし、開いたら、まず最初に記録開始日を入力します。
記録開始日とは、
収支を記録し始める最初の日
のことで、ダウンロードした段階では、2021/1/1となっています。
今回は、2021/2/1から収支の記録を開始することにします。
この場合、日付の下の2021/1/1を2021/2/1に書き換えます。
これで、記録開始日の入力は完了です。
収支の情報を入力する。
記録開始日の入力が完了したら、次は収支の情報を入力します。
給与明細や日々の買い物のレシートを見て、それぞれの項目を入力していきます。
例えば、収入について次の例を考えます。
- 日付:2/26
- 内容:2月分給与
- 金額:300,000円
この場合、次の図ように入力します。
また、支出についても同様に入力していきます。
今回は例なので入力が少なめになっていますが、実際にはもっとたくさんの支出があると思います。
この入力のポイントは、次のとおりです。
- 入力する日付は後で並べ直すのでバラバラでいい。
- 内容は、後で見たときに分かる程度に記入する。
- 金額は、収入額は収入欄の下に、支出額は支出欄の下に入力する。
以上で、収支の情報の入力は完了です。
毎月の収支をチェックする。
最後に、毎月の収支をチェックする方法を解説します。
まず、エクセルシートの下部にある
収入と支出の損益計算表
のタブをクリックし、シートを切り替えます。
すると、次の項目が集計されて表示されています。
- 毎月の収入の合計額
- 毎月の支出の合計額
- 毎月の差引損益
毎月の差引損益は、シンプルに
毎月の収入の合計額と支出の合計額の差額
で、収入の方が大きければ黒字、支出の方が大きければ赤字で表示されます。
これはつまり、黒字なら貯蓄できていて、赤字なら貯蓄を切り崩しているということです。
また、エクセルシート下部から再度、収入と支出の記録表のタブを開きます。
左上の「日付」セルの右側にある
「▼↑」
をクリックして、
昇順(S)
をクリックします。
すると、収支の記録が日付順に並び替えられます。
ここでは、先程見た収支差額がどのようなものから発生しているのかが確認できます。
これを見て、家計がどうなっているのかを考えてみるのがいいでしょう。
家計管理は収支の記録から始めよう。
ここでは、収入と支出の記録テンプレートを用いて、収支を記録してみました。
このテンプレートでの記録は、家計管理の4ステップのうち
①現状把握
を行うための簡単なものです。
これだけで家計管理をマスターするのは難しいですが、
家計管理って何から始めたらいいの？
と思っている方には、イメージを掴んで頂く為にとても役に立つのではないかと思います。
なぜ収入と支出の記録が大事なの？
収支の記録が重要な理由
収支の記録が重要な理由は、次の2つが挙げられます。
- 家計管理の仕組みがざっくり分かる。
- 家計のお金の流れがざっくり分かる。
以下では、それぞれについて解説していきます。
家計管理の仕組みがざっくり分かる。
収支の記録が重要な理由の1つ目は、
家計管理の仕組みがざっくり分かる
ことです。
この講義を受けている人は、
家計簿で家計管理してみたいけど、何から始めればいいんだろう？
と思っていることでしょう。
そんな方々からよく受ける質問は、次のようなものです。
- 家計管理って、アプリとエクセル、紙のどれがオススメ？
- オススメの家計簿アプリって何？
- 家計簿アプリ始めたんだけど、続けるコツある？
しかし、そんな家計管理の方法論は、その方々にとってあまり重要ではありません。
重要なのは、
家計管理の仕組みをざっくり理解すること
です。
家計管理の仕組みを学んで、その考え方を理解すれば、家計簿アプリでも、エクセルでも、紙でもしっかり家計管理を続けることができます。
この講義を受けたあなたは、ぜひ、
家計管理の仕組み
をざっくり理解するところから始めて下さい。
そのために、収支の記録を自分の手で行ってみることが大切です。
家計のお金の流れがざっくり分かる。
収支の記録が重要な理由の2つ目は、
家計のお金の流れがざっくり分かる
ことです。
以前学んだ家計管理の4ステップの1ステップ目は、
現状把握
でした。
現状把握とは、具体的には、
- 収入はいくらあるのか。
- 支出はいくらかかっているのか。
- 貯蓄はどれくらいできているのか。
- 資産や負債はいくらあるのか。
といったことを把握することでしたね。
収支の記録では、資産・負債については分からないものの、
収支がいくらあるのか？
や、
貯蓄ができているのか？
についてはざっくりと理解することができます。
このように、収支の記録は、
現状把握の第一歩
と言えるのです。
収支の記録の重要性
ここでは、収支の記録が重要な理由として、
- 家計管理の仕組みがざっくり分かる。
- 家計のお金の流れがざっくり分かる。
の2つを解説しました。
収支の記録の重要性を理解してもらえたことと思います。
ぜひ、これを参考に収支の記録を始めてみて下さい。
まとめ
今回の講義では、家計簿の記録である収入と支出の記録について解説しました。
家計簿で収入と支出を記録する場合のポイントは、次の内容を記載することです。
- 日付
- 内容
- 金額
また、今回用いたテンプレートでは、次の手順で家計簿を付けます。
- 記録開始日を入力する。
- 収支の情報を入力する。
- 毎月の収支をチェックする。
収支の記録が重要な理由は、次の2つが挙げられます。
- 家計管理の仕組みがざっくり分かる。
- 家計のお金の流れがざっくり分かる。
ぜひ、皆さんも収入と支出を記録してみましょう。
おしまい
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